लक्षित परिपक्वता (टार्गेटेड मैच्योरिटी) फंड की लोकप्रियता काफी तेजी से बढ़ रही है। इस श्रेणी को ध्यान में रख कर एसबीआई म्यूचुअल फंड (SBI Mutual Fund) ने तीन लक्षित परिपक्वता फंड प्रस्तुत किये हैं।
अब आपके मन में सवाल उठ सकते हैं कि ये म्यूचुअल फंड कब खुलेंगे, इनका निवेश कहाँ होगा, ये किन निवेशकों के लिए होते हैं, और क्या आपको भी इसमें निवेश करना चाहिए?
एसबीआई म्यूचुअल फंड के इन तीन लक्षित परिपक्वता फंडों में पहला है एसबीआई क्रिसिल आईबीएक्स गिल्ट इंडेक्स - जून 2036 फंड (SBI CRISIL IBX Gilt Index – June 2036 Fund)। इसका न्यू फंड ऑफर (NFO) गुरुवार 22 सितंबर 2022 को खुला है और यह 28 सितंबर 2022 को बंद होगा। एसबीआई क्रिसिल आईबीएक्स गिल्ट इंडेक्स - अप्रैल 2029 फंड (SBI CRISIL IBX Gilt Index – April 2029 Fund) का एनएफओ सोमवार, 26 सितंबर 2022 से लेकर 3 अक्तूबर 2022 तक खुला है। एसबीआई क्रिसिल आईबीएक्स गिल्ट इंडेक्स - सितंबर 2027 फंड (SBI CRISIL IBX SDL Index – September 2027 Fund) का एनएफओ भी सोमवार 26 सितंबर 2022 को खुला है और 3 अक्तूबर 2022 को बंद होगा।
फंड आवंटन
एसबीआई म्यूचुअल फंड के ये तीनों फंड खुली अवधि वाले (ओपन एंडेड) लक्षित परिपक्वता इंडेक्स फंड हैं, जो क्रमशः क्रिसिल आईबीएक्स गिल्ट इंडेक्स - जून 2036 इंडेक्स, क्रिसिल आईबीएक्स गिल्ट इंडेक्स - अप्रैल 2029 इंडेक्स और क्रिसिल आईबीएक्स एसडीएल इंडेक्स - सितंबर 2027 इंडेक्स के घटकों में निवेश करेंगे। ये लक्षित परिपक्वता इंडेक्स फंड (टीएमएफ) क्रमशः क्रिसिल आईबीएक्स गिल्ट इंडेक्स - जून 2036, क्रिसिल आईबीएक्स गिल्ट इंडेक्स - अप्रैल 2029 और क्रिसिल आईबीएक्स एसडीएल इंडेक्स - सितंबर 2027 में शामिल की गयी प्रतिभूतियों (सिक्योरिटी) में अपनी संपत्ति का न्यूनतम 95% और अधिकतम 100% निवेश करेंगे। ये फंड अपनी संपत्ति का 5% तक योजना की परिपक्वता तिथि पर या उससे पहले परिपक्व होने वाली सरकारी प्रतिभूतियों, त्रिपक्षीय रेपो सहित मुद्रा बाजार के साधनों और लिक्विड म्यूचुअल फंड की इकाइयों में निवेश कर सकते हैं।
योजना का उद्देश्य
इस फंड का ऐलान करते समय एसबीआई म्यूचुअल फंड के डिप्टी एमडी और मुख्य व्यवसाय अधिकारी डीपी सिंह ने कहा कि ये फंड मौजूदा उच्च ब्याज दर परिदृश्य के तहत निवेशकों के लिए उपयुक्त हो सकते हैं क्योंकि वे 'मौजूदा बाजार प्रतिफल पर निवेश करने का अवसर प्रदान करते हैं।' इन योजनाओं के फंड मैनेजर दिनेश आहूजा हैं। एसबीआई एमएफ के अनुसार इन योजनाओं का निवेश उद्देश्य ऐसा प्रतिफल (रिटर्न) प्रदान करना है, जो अंतर्निहित सूचकांक (अंडरलाइंग इंडेक्स) के प्रतिफल के अनुरूप हो, हालाँकि यह ट्रैकिंग त्रुटि के अधीन है।
इन योजनाओं से किसको लाभ
लक्षित परिपक्वता फंड में अगर आप निवेश करना चाहते हैं तो इसके कुछ फायदे जान लें। ये निवेशकों को अपना पैसा किसी भी समय निवेश करने या पैसे वापस निकालने की अनुमति देते हैं। इन फंडों पर कितना प्रतिफल प्राप्त होगा, इसका अनुमान भी लगाया जा सकता है। इतना ही नहीं, ये निवेशकों को ब्याज दर जोखिमों से भी सुरक्षा प्रदान करते हैं, क्योंकि इनमें बॉन्ड परिपक्वता तक रखे जाते हैं।
अगर आप इनमें आवेदन करना चाहते हैं तो इसके लिए न्यूनतम राशि 5000 रुपये है, और उसके बाद, 1 रुपये के गुणकों में है। एसबीआई म्यूचुअल फंड की प्रबंधन के अधीन औसत परिसंपत्ति (एएयूएम) 31 अगस्त 2022 तक 6.99 लाख करोड़ रुपये थी।
(शेयर मंथन, 28 सितंबर 2022)
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