गिरते बाजार में म्यूचुअल फंड ने निवेशकों की गाढ़ी कमाई को संभालने का किया है। एक रिपोर्ट कहती है कि इक्विटी फंड ने फरवरी में एनएसई में उनकी श्रेणी के बेंचमार्क से बेहतर प्रदर्शन किया है।
क्या कहती है रिपोर्ट?
पीएल वेल्थ मैनेजमेंट की रिपोर्ट के मुताबिक फरवरी में जब शेयर बाजार गिरावट के रिकॉर्ड बना रहा था तब 28 फरवरी तक 294 ओपन-एंडेड इक्विटी डायवर्सिफाइड फंड में से 159 फंड ने बेंचमार्क से बेहतर रिटर्न दिया है।
स्मॉल कैप फंड्स ने मारी बाजी
रिपोर्ट कहती है कि इन इक्विटी फंड्स में सबसे अच्छा प्रदर्शन स्मॉल कैप फंड का रहा। 28 फरवरी तक 79% स्मॉल कैप फंड्स ने अपने बेंचमार्क यानी निफ्टी स्मॉलकैप 250 से भी बेहतर रिटर्न निवेशकों को दिया है।
स्मॉल कैप ही नहीं फोकस्ड फंड्स ने बाजार की इस गिरावट में अच्छा प्रदर्शन किया है। रिपोर्ट के मुताबिक फरवरी के अंत तक करीब 68% फोकस्ड फंड्स ने अपने बेंचमार्क को रिटर्न के मामले में पीछे छोड़ दिया है। इनके बाद तीसरे पायदन पर लार्ज और मिड कैप फंड्स रहे। इस श्रेणी में करीब 68% फंड्स ने अपने बेंचमार्क को पीछे छोड़ा है।
लार्ज-कैप फंड ने किया निराश
लेकिन इन सबके बीच लार्ज-कैप फंड के निवेशकों को थोड़ी निराशा हाथ लगी है, क्योंकि करीब 22% फंड्स रिटर्न के मामले में अपने बेंचमार्क यानी निफ्टी 50 को पछाड़ पाए।
इन फंड्स के नतीजे मिलेजुले रहे
फ्लेक्सी-कैप, मिड-कैप और ईएलएसएस यानी इक्विटी-लिंक्ड सेविंग्स स्कीम्स जैसी दूसरे फंड ने रिटर्न के मामले में मिलाजुला प्रदर्शन किया। इनमें 44-58% फंड्स का प्रदर्शन अपने अपने बेंचमार्क से अच्छा रहा। हालाँकि रिपोर्ट कहती है कि निवेशकों का रुझान अब भी स्मॉल कैप और फोकस्ड फंड्स में बना हुआ है। वहीं, जानकारों के तमाम सुझावों के बावजूद लार्ज कैप में रुझान उतना नहीं है जितनी इंडस्ट्री उम्मीद कर रही है। रिपोर्ट बताती है कि इस साल फरवरी में एसेट अंडर मैनेजमेंट (एयूएम) 23,12,570.67 करोड़ रुपये थी।
म्यूचुअल फंड्स पर और क्या कहती है रिपोर्ट?
रिपोर्ट कहती है कि बाजार की इस गिरावट के दौर में भी जिस तरह से इक्विटी फंड्स ने प्रदर्शन किया है को काबिले तारीफ है। फंड्स का अच्छा प्रदर्शन इस बात के संकेत देता है कि फंड मैनेजर अपनी बेहतरीन रणनीति के कारण निवेशकों को अच्छा रिटर्न देने में कामयाब रहे।
पीएल वेल्थ मैनेजमेंट की एक दूसरी रिपोर्ट कहती है कि इस साल जनवरी में देश में 26% से अधिक इक्विटी म्यूचुअल फंडों ने अपने बेंचमार्क से बेहतर प्रदर्शन किया। यानी जनवरी में 291 ओपन-एंडेड इक्विटी डायवर्सिफाइड फंड्स में से 76 का प्रदर्शन अपने बेंचमार्क से बेहतर रहा। वहीं, फरवरी में ये आँकड़ा बढ़कर 159 फंड तक यानी दो गुने से ज्यादा हो गया है जब फंड्स ने अपने बेंचमार्क को पीछे छोड़ा है। आँकड़े अपनी कहानी साफ कह रहे हैं कि बाजार में निवेश के लिए म्यूचुअल फंड्स सही है।
(शेयर मंथन, 20 मार्च 2025)
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